ケイティエム株式会社は、あなたが困ったときに「いてくれて良かった」を提供する、生命保険・損害保険の総合代理店です。

保険募集人の権限明示　Our Authority

１．ケイティエム株式会社（以下当社）は、複数の保険会社と募集委託契約をしている乗合代理店です。
（委託契約をしている保険会社の一覧はこちらから）

２．権限の明示
■生命保険募集人は、お客さまと保険会社の生命保険契約の媒介を行うもので、契約締結の代理権はありません。
また、生命保険募集人には告知受領権はありません。告知受領権は生命保険会社および生命保険会社が指定した医師だけが有しております。
生命保険募集人に口頭でお話いただいても告知した事にはなりませんので、告知書面へのご記入をお願い致します。
なお、保険会社が承諾した時に保険契約は有効に成立します。
■損害保険募集人は、お客さまと保険会社の損害保険契約の媒介、または締結の代理権を有しています。
お客さまに告知いただいた保険申込書（告知書）の記載内容が事実と違う場合は、ご契約が解除や無効になり、保険金をお支払いできない事が ありますので、正しく告知いただきますようお願い致します。

　FD宣言（お客様本位の業務運営方針）

１．顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表・見直し（原則１）
　当社は保険代理業において、お客様により最適な選択肢を提案する事で、質の高い、価値あるサービスを提供します。また、このミッションの達成に向け、「お客様本位」の方針をより明確にお客様にお伝えする事を目的として「お客様本位の業務運営方針」を以下のとおり制定します。

２．お客様の最善の利益の追求（原則２）
　当社は、経営理念に基づき、お客様のより良い暮らしをサポートするプロフェッショナルとして、多様化するご要望にお応えし、お客様やそのご家族をお守りする最善の保険商品の設計・サービスを提供します。
　その実現のため、役職員は常にお客様視点に立ち、誠実かつ公正に行動するとともに、専門性向上のための研修・教育を継続的に実施します。

３．利益相反の適切な管理（原則３）
　当社は、お客様の利益を不当に損なうことのないよう、法令等に従って適切に業務を遂行し、「保険代理業における比較・推奨販売ならびに意向把握に関する方針」の説明を丁寧に行い、販売手数料の多寡に影響されることなく、最善の商品を提供するよう努めます。
　また、利益相反の恐れがある取引については、社内ルールに基づき適切に把握・管理し対応していきます。

４．手数料等の明確化（原則４）
　保険商品の販売に際し、代理店手数料を含む費用の内容について、その性質やサービスの対価である事をわかりやすく説明を行い、お客様に十分なご理解を得られるよう努めます。

５．重要な情報の分かりやすい提供（原則５）
　当社は、お客様のご意向を丁寧に把握するとともに、お客様への情報提供・ご提案にあたっては、重要事項や「保険代理業における比較・推奨販売ならびに意向把握に関する方針」の説明を丁寧に行い、商品の内容をわかりやすく説明し、不明点や不安なく安心して頂けるご案内ができるよう努めます。
　また公的保険制度等の有益な情報も適宜、ご提供する事に努めます。

６．お客様にふさわしいサービスの提供（原則６）
　当社は、お客様との丁寧なコミュニケーションを通じ、お客様の金融知識や資産状況、加入目的、ニーズ等、お客様の状況をしっかりと把握するよう努めます。また、状況把握を踏まえて、お客様やそのご家族をお守りする最善の保険商品の設計・サービスを提供します。

７．社員に対する適切な動機付け（原則７）
　当社は、経営理念に基づき、お客様をお守りする最善の保険商品の設計・サービスを提供するために、社員に定期的な研修・教育を実施し、従業員個々の専門知識装着、金融リテラシーの向上と職業倫理観を高め、お客様に質の高いサービスを提供します。

　以上

お客さま本位の業務運営のための『KPI』設定について

当代理店は、お客さま本位の業務運営のため、その進捗度を検証するため、下記の通り『KPI』( 重要業績評価指標 )を設定し、定期的にその内容等をチェックし、常に社員一同、改善に努めてまいります。


１．『生命保険２４ヶ月継続率』
　契約期間が長期に渡る生命保険において、お客様のご意向や環境、経済状況を踏まえた最適なご提案、また分かりやすい情報提供などができたかどうかの指標として、契約の継続率に現れるものと考えられます。
　したがって、「生命保険契約の２４ヶ月継続率」の目標を「９０％」といたします。

２．『自社更改率』
　他社への切り替えが比較的容易にできる損害保険において、契約時の分かりやすい説明はもとより、各種変更手続きや事故時の丁寧な対応・フォローが、契約更改時の継続率に「満足度」として表れるものと考えます。
　したがって、お客さまの満足度を図る指標として「自社更改率」の目標を「９０％」といたします。

３．『社内研修実施回数』
　保険を含めた金融リテラシーのより一層の向上や社内ルールの徹底、高い職業倫理観の醸成を図るため継続教育制度・コンプライアンス研修を含めた研修を重要視します。
　したがって、「社内研修実施回数」の目標を「年間12回」といたします。

項目	目標	実績（2024年度）
生命保険２４ヶ月継続率	９０％	８７％
自社更改率	９０％	９６％
社内研修実施回数	１２回/年間	１２回/年間

以上